Ежедневные скачки курса валюты приводят в оцепенение владельцев заветных бумажных знаков. В погоне за сомнительной выгодой и мнимым преимуществом в размере курса покупки или продажи валюты велик риск оказаться обманутым. Будьте внимательны с покупкой валюты. Не покупайте ее у менял на улице и в подозрительных обменных пунктах.
Возможные мошеннические действия обменных пунктов.
Встречи под табло обменных пунктов и обмен «с рук» на улице – остались в 90-х. Мошеннические действия теперь совершаются из окошек «обменников» более изощренными способами.
Выдача приобретенной валюты купюрами, вышедшими из обращения.
Не самый распространенный, но самый «честный» способ обмана граждан. При расчете суммы валюты к выдаче в общую пачку купюр вкладываются денежные знаки, вышедшие из оборота в стране, инициировавшей эмиссию валюты. Таким образом, клиент получает настоящие доллары, из которых лишь часть – примут к расчету, как действующие. Потеря при таком обмене валюты может составить до половины суммы.
В случае если вы оказались потерпевшей стороной следует помнить следующее:
- Доказать, что именно эти купюры вы получили именно в этом обменном пункте самостоятельно и без участия полиции почти невозможно.
- Потеря может обернуться удачей – если купюр вам подложили несколько и они окажутся достаточно «устаревшими», но не ветхими – возможно, ими заинтересуются коллекционеры. В некоторых случаях стоимость купюры превышает ее номинал.
- Денежные знаки, вышедшие из обращения недавно, можно обменять на действительные в банках, на которые возложена функция по «сбору» денежных знаков, подлежащих утилизации.
Лучшие условия обмена валюты в Москве – стоит ли верить вывескам?
Один из самых распространенных «крючков» - величина курса на табло. Обманные действия маскируются под «рассеянность» и не дают повода предположить, что имеет место быть злой умысел.
Курс валют в Москве пишут на электронных табло, листах А4, вывешивают его на выносных стендерах.
Первым пунктом вида мошенничества обменных пунктов можно считать способ написания величины курса путем подмены/пропуска знаков. Заветные 78_3 вполне могут оказаться и 78,03 и 78,30, при этом, рассчитывая на лучшее, клиент сразу передает деньги кассиру, а реальную величину курса узнает, когда деньги по ту сторону стекла.
Вторым – искусственно завышенный курс валюты, на который невозможно не обратить внимания. При этом, при попытке обменять кровные 200 зеленых, вы можете услышать от «царицы за стеклом», что обмен по указанному курсу возможен только при сумме более 5, 10, 20 тысяч единиц. И чем больше сумма «порога минимум», тем вероятнее, что завтра этого обменника в Москве вы не найдете.
Далее 2 пути развития событий:
- Клиент, уже потерявший драгоценное время, соглашается на обмен с разницей в меньшую сторону.
- Забирает свои деньги. В этот момент «ловкость рук» играет свою партию: при возврате суммы, которая постоянно была на виду, может выясниться недостаток.
Этим «грешит» пункт обмена валюты на Дмитровском шоссе, 131-А: обратите внимание - в строении 2, по указанному адресу, расположена одноименная «касса», не замеченная в мошеннических действиях, однако и не являющаяся структурной единицей лицензированной финансовой организации.
159 УК РФ «мошенничество»: не так «страшен чёрт».
Обменный пункт в Москве на улице Краснопрудной (дом 7/9) – своего рода «мамонт» валютного мошенничества. Работники и управляющие кассы обмена валют неоднократно привлекались за мошенничество. Личное участие в обмане было не один раз доказано, и пункт обмена валюты периодически закрывался. Однако, после очередной смены юридического лица и назначения «чистого» директора – начинал функционировать снова по тому же адресу и в том же окошке.
Москва, ул. Земляной Вал, д.39 – обменный пункт валюты, осуществляющий функцию операционной экспресс-кассы Московского филиала ОАО АКБ «АКЦЕНТ» (№ 696/4). Банк есть, а лицензии на валютную деятельность – нет. Лицензирование валютных банковских операций – обязанность, вмененная Российским законодательством и регулируемая Департаментом контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках Банка России.
Ул. Большая Садовая, д.3 – адрес еще одного пункта обмена валюты в Москве, не имеющего лицензии. К счастью, факта обмана, кроме неправомерности действий при отсутствии выданного ЦБ документа, не было выявлено.
Выбираем: где в Москве обменять деньги безопасно?
Несколько простых правил помогут Вам обезопасить себя от возможных мошеннических действий:
- Обращайте внимание на наличие лицензии на проведение деятельности в рамках валютных операций. Слово «Банк» в названии – не всегда гарантия правомочности деятельности.
- Считайте деньги. Не передавайте большие суммы единой пачкой. Отсчитывайте купюры по 10. Обмануть легко, оперируя стопкой денежных купюр, но когда вы отдаете малыми порциями, предварительно их пересчитав – желание обмануть уступает разумной мысли – поостеречься быть пойманным за руку.
- «За спрос денег не берут», помните? Попросить кассира или операционного работника показать действующие тарифы на обмен валют. Затем спросите про комиссию, погоду и снова про курс и комиссию.
- Законодательство РФ требует при совершении обменной операции предъявления документа, удостоверяющего личность. В принципе, кредитные организации нередко грешат тем, что при покупке 100 USD игнорируют этот момент, однако, владельцам и покупателям крупных сумм зарубежной валюты стоит задуматься.
- Выбирая обменный пункт через интернет помните: уважающие себя кредитные организации не используют домен «.su».
- Старайтесь не ходить по одному, планируйте маршрут с деньгами «туда» и «обратно», ведь украсть нажитое могут не только в обменном пункте, но и за его пределами.
